20代男ミニマリストの資産運用、私がぽんこつです。

ミニマリズムが好きな20代男が資産運用をします。理系院卒⇒社会人(2016/4~) 

【月次報告】2017年11月

どうも、ぽんこつです。

 

今年26歳、社会人20ヶ月目、2017年11月の月次報告です。

 

【背景】

どうも、ぽんこつです。

私は1991年度生まれ、院卒メーカ勤務、男です。

 

2016年4月から社会人になりました。

今年26歳、社会人20ヶ月目、2017年11月の月次報告です。

「収支」と「資産運用の状況」を分析します。

 

 

1.収支分析

(1)当月収入

項目

金額

本業

手取り収入

¥259,000

特別

米国株配当金

¥2,000

当月収入合計

¥261,000

 

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<コメント>

単月損益でー10万円です。敗因は主に以下の2点

 ⇒結婚式2件(1件は二次会のみ)の4万円が大きく効いています。

 ⇒親知らずを抜きました。2.5万円強(入院で4ヶ所抜歯)

・12月でNISA枠使切りを見越し、多めにドルを準備しました。

 

(2)支出推移

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<コメント>

・貯金/投資を支出勘定のため、見た目マイナスになっています。

・貯金と投資含めた支出が、収入(手取り)をオーバーし続けてる

 一体資金はどこから…?

 厳密な金額での記帳ではないのが原因か…?

 

2.運用

(1)米国株

①現在値

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<コメント>

 ・PFEを8株追加しました。

 PFEは製薬業界の大企業ですが業績先行きはちと不安。。。

 でも、米国株に初めて挑戦した銘柄なので愛着があります。

 (そんな感じでいいのか…!?)

 

②比率  

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<コメント>

・NISA枠の残り26万円は以下のように振ろうと思っています。

  •  ひふみぷらす  :2万円
  •  ニッセイ外国株式:2万円
  •  GSK      :8万円
  •  ED       :8万円
  •  VYM      :6万円 

 

通算成績  

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 <コメント>

評価益3.8%+売却益0.7%+配当益2.7%=Tot.7.2% ($ベース)

 いい感じに育ってきてる!!

 

(2)投信

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 <コメント>

投資信託も順調です。

 人生初購入の投信「世界経済インデックス」ですが、

 来年以降は「ニッセイ外国株式」に変更しようと思っています。

 ※信託報酬がニッセイの方が低い&どちらもインデックス(守り)運用ですし。

 

3.資産推移

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 <コメント>

・じわじわ伸びています。

 12月はボーナスが楽しみですね。 

 

4.やりたいことリスト

    時期      
No. 分類 発生 目標 詳細 状況 完了
1 啓発 17/1 - 英会話カフェに行ってみる    
2 啓発 17/1 - 生涯スポーツを始める    
3 自立 17/1 - 車を入手し、運転可能になる 中断(優先度下げ)  
4 趣味 17/1 18/夏 自家製の梅酒作成    
5 啓発 17/4 - 中国語勉強 中断(優先度下げ)  
6 啓発 17/9 17/11 簿記2級の合格 勉強開始@17/9、受験@17/11  
7 自立 17/10 17/12 NISA⇒積立NISA 18年は現行で続投(17/11)  済
8 自立 17/10 18/4 一人暮らし開始    
9 趣味 17/10 - 桃太郎ジーンズ 出陣の購入    
10 趣味 17/6 - 優待銘柄(詳細は17/6買い物計画)    
11 趣味 17/9 - クロスバイク購入 17/12ボーナスで購入?  

 <コメント>

・積立NISAに変更しようかを迷っていましたが、

 2018年は現行NISAで様子見ようと思います。

 

5.まとめ

今月も支出は抑えられずですが、投資・貯金は計画通り!!

今年も残り1か月ですし、12月にはボーナスがありますし走り切るしかない。

 

ちなみに、、自己啓発日商簿記2級を受験(11/19)しました。

結果待ち(12/13)で煩わしいです。。。